На какой срок блокируют карту Сбербанка по 115 ФЗ? - коротко
Карту Сбербанка могут заблокировать по 115-ФЗ на срок до 30 дней, если банк выявит подозрительные операции. В отдельных случаях блокировка продлевается до завершения проверки.
На какой срок блокируют карту Сбербанка по 115 ФЗ? - развернуто
Срок блокировки карты Сбербанка по 115-ФЗ зависит от обстоятельств и этапов проверки. Закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма позволяет банку приостанавливать операции при подозрительных транзакциях.
Первоначально карту могут заблокировать на срок до 5 рабочих дней. В этот период банк анализирует операции, запрашивает у клиента подтверждающие документы и принимает решение. Если подозрения не сняты, блокировка продлевается.
При выявлении серьезных нарушений срок может быть увеличен до 30 дней или более. В исключительных случаях, при передаче дела в Росфинмониторинг или правоохранительные органы, карта остается заблокированной до завершения расследования.
Для восстановления доступа необходимо предоставить документы, подтверждающие законность операций. Если клиент не реагирует на запросы банка, карта может быть заблокирована на неопределенный срок или закрыта.
Рекомендуется своевременно отвечать на запросы Сбербанка и хранить чеки, договоры или иные доказательства легальности платежей.