Кто подлежит идентификации по 115-ФЗ в Сбербанке? - коротко
Согласно 115-ФЗ, Сбербанк обязан проводить идентификацию клиентов при открытии счетов, проведении операций на сумму от 600 тыс. рублей или при подозрении в отмывании денег. Это касается как физических, так и юридических лиц.
Кто подлежит идентификации по 115-ФЗ в Сбербанке? - развернуто
Сбербанк, как и другие кредитные организации в России, обязан соблюдать требования Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Идентификация клиентов проводится в обязательном порядке для определенных категорий физических и юридических лиц.
Физические лица подлежат идентификации при совершении операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма. Это касается операций с наличными средствами на сумму от 600 тыс. рублей или эквивалент в иностранной валюте, открытия счетов и вкладов, а также операций с высоким уровнем риска. Клиенты, участвующие в сделках с недвижимостью, ценными бумагами или драгоценными металлами, также проходят проверку.
Юридические лица и индивидуальные предприниматели идентифицируются при открытии расчетных счетов, проведении крупных транзакций или операций с повышенным риском. Особое внимание уделяется компаниям, занимающимся обменом валют, азартными играми, торговлей драгоценными камнями и металлами, а также некоммерческим организациям, получающим иностранное финансирование.
Сбербанк также проверяет бенефициаров — лиц, которые прямо или косвенно владеют более 25% уставного капитала организации или контролируют ее деятельность. Если клиент имеет связи с офшорными зонами или странами с высоким уровнем финансовых рисков, банк проводит углубленную проверку.
В случаях, когда у банка возникают сомнения в добросовестности клиента или законности его операций, может быть проведена дополнительная верификация. Отказ от предоставления необходимых документов или сокрытие информации может привести к отказу в обслуживании или блокировке операций.