Какие документы нужны для получения вычета по ИИС в Сбербанке? - коротко
Для получения налогового вычета по ИИС в Сбербанке потребуются:
- Заполненная налоговая декларация 3-НДФЛ.
- Справка о доходах (2-НДФЛ) и подтверждение внесения средств на ИИС.
Какие документы нужны для получения вычета по ИИС в Сбербанке? - развернуто
Для получения налогового вычета по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС) в Сбербанке необходимо подготовить определенный пакет документов. Это позволит подтвердить право на вычет и оформить его через налоговую службу.
Основной документ — это заявление на предоставление налогового вычета по ИИС. Его можно заполнить в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС или при личном визите в налоговую инспекцию. В заявлении указываются реквизиты ИИС, сумма взносов и период, за который запрашивается вычет.
Обязательно потребуется справка о доходах по форме 2-НДФЛ, выданная работодателем. В ней отражаются доходы, с которых удерживался НДФЛ. Если у налогоплательщика несколько источников дохода, необходимо предоставить справки от всех работодателей.
Договор на ведение ИИС, заключенный со Сбербанком, также входит в перечень обязательных документов. В нем должны быть указаны номер счета, дата открытия и условия договора. Дополнительно может понадобиться выписка по ИИС, подтверждающая внесение средств в течение налогового периода.
Если вычет запрашивается через личный кабинет налогоплательщика, документы можно загрузить в электронном виде. При подаче бумажного заявления в налоговую инспекцию потребуются заверенные копии.
Важно помнить, что вычет предоставляется только при условии, что средства на ИИС находились на счете не менее трех лет. Если счет закрыт раньше этого срока, право на вычет утрачивается. Также налогоплательщик может претендовать только на один тип вычета: либо на возврат НДФЛ с внесенных средств (тип А), либо на освобождение от налога на доход от операций по ИИС (тип Б).
Проверка документов налоговой службой занимает до трех месяцев, после чего вычет будет перечислен на указанный банковский счет. Рекомендуется заранее уточнять актуальные требования в ФНС или у специалистов Сбербанка, так как законодательство может меняться.