Сбербанк заблокировал счета по 115-ФЗ — что делать? - коротко
Если Сбербанк заблокировал счета по 115-ФЗ, необходимо запросить у банка разъяснение причины блокировки и предоставить документы, подтверждающие законность операций. В случае несогласия можно обратиться в суд или написать жалобу в Росфинмониторинг.
Сбербанк заблокировал счета по 115-ФЗ — что делать? - развернуто
Блокировка счетов Сбербанком в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — это мера, применяемая при подозрении на подозрительные операции. Закон обязывает банки контролировать транзакции клиентов и блокировать счета, если возникают сомнения в законности происхождения средств.
Если ваш счет заблокирован, первым шагом необходимо связаться с отделением Сбербанка или службой поддержки для уточнения причины. Банк обязан предоставить информацию о том, какая именно операция вызвала подозрения. Чаще всего блокировка связана с крупными переводами, транзакциями в иностранной валюте, частыми операциями с криптовалютой или переводами на счета третьих лиц без четкого обоснования.
Для разблокировки потребуется предоставить документы, подтверждающие легальность операций. Это могут быть договоры, выписки, налоговые декларации, справки о доходах или иные доказательства происхождения средств. Если средства поступили от предпринимательской деятельности, потребуются бухгалтерские отчеты или документы, подтверждающие сделки.
Если банк отказывает в разблокировке без объяснения причин или затягивает процесс, можно обратиться в Центральный банк РФ с жалобой. Также есть возможность подать иск в суд, если действия банка признаны незаконными. Важно сохранять все переписки и запросы, чтобы в случае судебного разбирательства подтвердить попытки урегулирования ситуации.
Чтобы избежать блокировок в будущем, рекомендуется избегать подозрительных операций, своевременно декларировать доходы и предоставлять банку пояснения при необходимости. Если ваша деятельность связана с частыми транзакциями, лучше заранее уведомить банк о характере операций и предоставить подтверждающие документы.