Как получить налоговый вычет по инвестициям от Сбербанка? - коротко
Чтобы получить налоговый вычет по инвестициям через Сбербанк, подайте декларацию 3-НДФЛ через личный кабинет налоговой или приложении «СберИнвестиции», приложив подтверждающие документы. Максимальный вычет составляет 52 000 ₽ в год при взносе до 400 000 ₽ на ИИС типа А или возврате 13% от дохода по ИИС типа Б.
Как получить налоговый вычет по инвестициям от Сбербанка? - развернуто
Чтобы получить налоговый вычет по инвестициям через Сбербанк, необходимо учитывать несколько ключевых аспектов. Налоговый вычет предоставляется в соответствии с российским законодательством и распространяется на доход от операций с ценными бумагами, индивидуальными инвестиционными счетами (ИИС) и долями в ПИФах.
Для начала убедитесь, что вы являетесь налоговым резидентом РФ и платите НДФЛ по ставке 13%. Если вы открыли ИИС типа А или Б в Сбербанке, можете претендовать на вычет. Для ИИС типа А максимальная сумма вычета за год составляет 52 000 рублей (13% от 400 000 рублей). Для этого в конце налогового периода подайте декларацию 3-НДФЛ через личный кабинет ФНС или в отделение налоговой службы, приложив справку о доходах 2-НДФЛ и выписку по ИИС.
Если у вас ИИС типа Б, вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с доходов от операций на счете при условии, что счет действует не менее трех лет. При досрочном закрытии ИИС придется вернуть полученный ранее вычет и заплатить налог на доход.
Для вычета по долгосрочному владению ценными бумагами (более трех лет) необходимо подтвердить срок владения акциями или облигациями. В этом случае доход от их продажи не облагается налогом. Подайте соответствующее заявление в ФНС с документами, подтверждающими период владения активами.
Важно вести учет всех операций и сохранять отчеты брокера. Сбербанк предоставляет необходимые выписки через «Сбербанк Инвестор» или мобильное приложение. Если у вас возникнут сложности, обратитесь в налоговую консультацию или к финансовому советнику банка.